Andy's Blog » paypal冻结后客户拒绝退货, PAYPAL全取出来 冻结, paypal提现半个月还没到帐 » 防止PayPal冻结和解冻的经验分享

防止PayPal冻结和解冻的经验分享

PayPal在什么情况下帐户会遭受冻结:

  1. 短时间内有大量现金流,比如一个新帐户,一个晚上收1000美圆,早上起来就被冻了.
  2. 收钱后马上withdraw.这个是最忌讳的,用一般思维去想这个问题,你收了钱就想跑,不冻你冻谁?
  3. withdraw的时候一分钱都不剩.这个也是不安全的,如果当发生买家投诉的时候,势必无钱Refund,那么也是冻结的对象.所以建议大家有 3000,withdraw个2500,留个500备用.这种情况冻结的帐户一般会要求提供前1个月的买家所购商品的存货证明,所以你想提光钱也可以,帐户1个月没收钱的情况下提光是相对安全的.
  4. 短时间内多人投诉.被投诉的帐户是open issue状态,如果你做的生意是单笔金额比较小的,那我还是建议你直接refund,好汉不吃眼前亏,refund之后投诉就取消了,帐户状态不再 open issue.毕竟亏点就亏点吧,保住帐户要紧,留着青山在,不怕没柴烧.但是如果是单笔金额较大的,那你就自己去权衡考虑了.遇到骗子或者蛮不讲理的客户,也不要怕,向PayPal提交相关发货凭证,还是会胜诉的.
  5. 帮人转钱,或者自己不同的帐户转钱.帮人转钱,就是别人的钱汇入你的帐户,通过你的渠道进行撤资.这个是非常不安全的,而且一冻结就是一片.自己的帐户转钱,如果是同一个名字的高级帐户和个人帐户转是没问题的,如果是不同名字的,实际也不存在交易的转钱是很危险的,其性质和前者一样.所以这种傻事情千万不要做
  6. 多个帐户和关联帐户的问题.关联帐户是PayPal的系统判断,但是到实际冻结的时候还是人工判断.系统判断关联的途径我知道的有3种:1.同一台电脑登陆的不同帐号 2.同一个IP登陆的不同帐号 3.收过同一个ebay卖家ID钱的不同帐号.关联帐户可以追踪哪几个帐号是隶属于一个卖家,所以为什么很多人帐户被冻结了再去开新帐户,开了还没怎么用就又冻结了.所以大家在登陆的时候要避免这个问题.
  7. 敏感货物名称.在PayPal付款商品名称中出现大量涉及品牌的词,比如LV,Nike,Gucci,还卖很便宜,明眼人一看就是假货.所以还是避免一下的好

怎样避免冻结

  1. 在做完认证后立即去申请提高到10000万美圆/月.这个认证不是完全为了提高10000美圆的额度,而是防止取款的时候遭到冻结,很多新帐户在第一次withdraw的时候会被冻结,PayPal也是为了资金安全,所以当你提交了相关资料后,PayPal在你withdraw时就不会随便冻结你.方法:传真4页材料.1.申请,写你的帐户是什么,提交了什么材料,需要提高到10000的额度.2.中国银行储蓄存折的第一页,有名字帐号和开户行.3.能证明你地址的帐单(如信用卡帐单,水电煤帐单等)4.护照 或 驾驶执照 或 身份证。将4页材料传真到 001-402-537-5750
  2. 在每次完成交易发货后,把tracking number填入到PayPal中去.PayPal在你帐户频繁收款时,你的货物在网上查买家全部签收,那么他也不会轻易冻结你.
  3. 在帐户冻结的时候尽量不要开新帐户.PayPal在你帐户很活跃的时候冻结你的帐户,而你又出于生意的需要,没办法只能开新帐户,建议你先发传真解决,到时候开了一堆不同人名字的帐户,都关联的.最后的结果就是被PayPal parting ways.

怎样解冻
本来以为PayPal解冻是不可能的.因为当我的帐户第一次被冻结的时候,我懵了,因为我不知道帐户还会被冻结,而且我当时不知道冻结的钱还能不能取出来.我就拼了命地发传真,当时用的是Moneybookers的传真,发了还是解不了冻.

可是后来发现PayPal解冻还是可以的,连5个以上关联帐户的都可以解冻.只要你有耐心,不停发传真,一般一个帐户在2次传真后解冻的概率是很大的.只要你按照他说的做,不会不给你解冻的.流氓也是讲点道理的.
一般常见的需要提供的材料

有效的账单 用来证明你的地址 一般可以用信用卡帐单地址,水电煤气手机电话帐单地址,必须名字和注册的完全一样,护照或驾驶执照 用来证明你的身份

充足的存货证明 证明你有充足的货物能发货,一般需要一张填有货物数量的合同或发票就可以了。PayPal要求提供冻结日起前一个月收款的货物数量即可

供货商的信息(电话 地址 email 传真) 能有份商业发票,发票上附带这些信息,或者是合同

传真的时候尽量要注意图片的质量,最好直接扫描黑白的,彩色的打印出来会一团黑.

好贴!
但是有以下不是很明白,望楼主再指点:

申请提高到10000,所需要的详细资料是什么?.
1.申请,写你的帐户是什么?这个了解,提交了什么材料,需要提高到10000的额度.(这个不懂)
2.中国银行储蓄存折的第一页,有名字帐号和开户行.(为什么要存折?任何一本就可以了吗?不是有信用卡帐单吗?
3.能证明你地址的帐单(如信用卡帐单,水电煤帐单等)4.护照 或 驾驶执照 或 身份证。(了解)

谢谢

回楼上的

1.申请,写你的帐户是什么?这个了解

提交了什么材料,需要提高到10000的额度.(这个不懂)

你的传真没有解冻帐户时的那页Cover sheet,对方收到传真后要知道你的情况和传真情况,所以在申请里要写如下几点内容,以便PayPal工作人员核实
1.我的帐户是 [email protected]
2.我需要提高我的帐户取款额度到1万刀
3.我的中国银行储蓄存折,上面有我的名字,帐号和开户行
4.我的什么什么帐单,能证明我的什么什么地址
5.我的护照
这些你要在你的申请里面写清楚,最好是写你传真了几页,每页上是什么东西

为什么要存折?任何一本就可以了吗?不是有信用卡帐单吗?
这个应该银行对帐单也可以,存折方便点而已,我就是用存折开通的

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2 评论 to “PHP开源CMS之MODx”

  1. beau 于 2008-08-05 13:06:13 发表:

    注册paypal才一个月就被告知帐户冻结才一百多美金,paypal理由是交易存在风险,
    可我的客人已经拿到货了,paypal居然要我拿出购物发票,企业工厂人联系人名片,
    地址电话.当初注册时怎么没有看到提款要拿出这些材料的提示.现在等于我在赊帐销售了,
    但钱却被冻在paypal那里了。那利息算谁的啊。
    一百多美圆是小事,但冻的人多了就不是小数了,当然我没有理由去怀疑号称全球领先的支付系统会给尤其
    是中国客户(俺是中国人),带来如此大的不方便。

    Paypal 申请很容易,客户到帐很快,扣掉手续费迅速的很,但是你想把paypal 里的钱转到国内自己的银行帐上 
    就不这么容易了。 
    必须提供如下凭证 
    1.销售发票是指您购买或是获取所售商品的原始购物发票/收据。上面必须显示您供货商的联系信息(姓名、电话)。
    发票上要显示商品名称、数量、单价。 需要知道从哪里购买到您正在销售的物品
    2.传真或上传您目前在售物品的供应商联系信息:公司名称 公司电话号码 联系人姓名、名片 地址及网址 
    3. 审核需要时间3到5个工作日没有通过继续审核.你准备这些材料至少需要3天,客人拿到货国际快递也要3天,
    而且还要自己先核实凭证的合法性和正确性,等你提到款了,你的资金也在paypal里冻上10天半个月了.

    当然在你申请Paypal时,上述这种极其正规的审核程序的提醒是不会让你很容易发现的,老大你有多少资金可以垫付,
    进行这种很容易被冻结资金的交易啊 

  2. beau 于 2008-12-08 08:31:29 发表:

    2008年中旬 我注册了paypal,本以为和老外做点小交易可以很便当,但后来的经历使我被受折磨。

    首先你必须
    1.你必须通过自己的双币信用卡 付给PayPal 1.95美圆后才能激活paypal涨号
    2.每次你收到款项paypal会自动扣取 3.4% + 0.30美圆 的费用,
    再从paypal帐号上的款项用电汇到自己的中国银行账户费用35.00美圆/次
    3. 你在paypal帐户里面的金额,扣除费用否必须大于150美圆,你才可以电汇到自己的中国银行账户
    从上面3个条件 得出如果你通过paypal收到200美圆,但实际你最终可以拿到的是158美圆
    4. 因此做小买卖使用paypal的实际使用成本高达21%

    因为要累计到150美圆以上才能从paypal里转出资金到我国内银行帐户上
    我不得不等到第二次客人付款后( 两次货加国际快递费还不到200美金)
    其实第一次的货早在我通过paypal网站提现申请前,就在买家手上了,
    但遗憾的是就在提现申请的第二天就被该网站冻结帐户。

    等买家全部拿到货后,我再次把,快递货运单号通过paypal沟通系统联系时,
    得到的答复是,我的帐户已经关闭了。并告知要180天以后,可能我可以取款,
    但我想知道这180天的利息,进了谁的帐户。
    等180天到了的那天,我要看看paypal到时还有什么新的花样

    我震惊了一个号称地球上最优秀的能在世界上190个国家和地区付款。
    有了PayPal,您可以更安全便捷地进行付款。
    只需注册一下,可选择18 种货币的服务单位(paypal.com 网站上自诩)

    竟然可以做出如下使人费解的动作

    卖方付了钱 买方是不能提款的 帐户存款累计数必须超过150美圆
    卖方付了钱 买方是不能提款的 一提冻结 (理由是交易存在风险)
    买方发了货 买方也不能提款的 一提冻结 (理由是交易存在风险)
    卖方拿到货 买方还不能提款的 一提冻结 (理由是交易存在风险)
    有快递证明 买方还不能提款的 一提冻结 (理由是payal不能和卖方面对面联系)

    至少paypal冻结我的资金180天是对该网站广告宣传是极大的讽刺,
    是对我做为买方客户的服务承诺的欺骗。

    请相关的金融监管机构和媒体及时关注,也请有关善于解决此类经济纠纷的律师行和本人联系
    所有单证,和证据以及和paypal的答复已经整理好了。本人联系邮件地址 [email protected]

    2008年12月8日